현재 15세 자녀에게 3년 반 전에 2000만원 증여 후 미국 지수 ETF 매수 후 투자 기록입니다.
주요 투자 종목은 S&P500 지수 추종과 나스닥100 지수 추종 ETF 두 가지입니다.
자녀를 위한 투자의 경우 투자 기간을 길게 가져갈 수 있기 때문에 지수 ETF 중 레버리지 ETF에 투자합니다.
대표적인 미국 지수 ETF 종목인 UPRO와 QLD에 1:2의 비율로 투자하고 있습니다.
UPRO는 ProShares UltraPro S&P 500 ETF의 이름으로, 미국 주식 시장의 주요 지수인 S&P 500 지수에 연동된 3배 레버리지를 제공하는 ETF입니다. UPRO는 S&P 500 지수의 일일 투자 결과를 3배로 수익화하거나 손실화하는 목표를 가지고 있습니다.
QLD는 ProShares Ultra QQQ ETF의 이름으로, 나스닥 100 지수에 2배 레버리지를 제공하는 ETF입니다. QLD는 나스닥 100 지수의 일일 투자 결과를 2배로 수익화하거나 손실화하는 목표를 가지고 있습니다.
이전 기록은 2024-08-24이었습니다.
약 4달이 지난 현재는 수익률이 어떻게 달라졌는지 보겠습니다.
지난 8월 말은 차트에서 왼쪽 동그라미입니다.
현재는 차트에서 오른쪽 동그라미입니다. 4달 동안 굴곡은 있었지만 9월 중순부터는 큰 상승이 있었습니다.
지난 8월 24일로부터 2025년 1월 1일까지 약 4달 동안 환율의 상승이 제일 컸습니다.
환율이 약 11% 상승, UPRO 8.35%, QLD 10.19% 상승하여 꽤 높은 상승이 있었습니다.
| 2024-08-24 | 2025-01-01 | 변동 | ||
| 환율 | 1324.88 | 1470.18 | +10.98% | USD |
| UPRO | 81.81 | 88.64 | +8.35% | S&P500 3배 |
| QLD | 98.23 | 108.24 | +10.19 | NSADAQ100 2배 |
증권앱으로 확인되는 자산은 약 3800만 원으로 8월 24일 약 3200만 원 대비 600만 원 (+18.75%) 증가되었습니다.
연말 지수 하락되기 전 최고 기록은 투자 금액 대비 2배인 4000만 원이 넘기도 했었습니다.
이 계좌는 자녀를 위한 계좌입니다. 아이가 성인이 된 이후에 사용하기 위한 목적으로 최소 10년 이상 가져갈 계좌입니다.
개인적인 바람은 30년 투자 후 사용하면 좋겠다고 생각하고 있습니다.
아이가 성인이 되면 필요에 따라 사용하겠지만, 최초 증여한 2000만 원이 30년간 투자된다면 몇 배로 성장할지 모르겠지만 아이의 노후 준비가 끝날 수도 있다고 생각합니다.
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