미국주식에 장기 투자를 하고 있습니다.
목적은 아이의 미래를 위한 준비입니다.
가깝게는 대학 학비와 대학 중 생활비 등의 목적으로 사용할 것이고, 멀게는 대학 졸업 후 필요할 자금 지원용입니다.
아이를 위한 자금 준비는 아이가 큰 후에 목돈으로 지원 하기는 부모에게 부담이 될 수 있습니다.
그래서, 20년 이상의 시간의 힘을 빌려서 상대적으로 적은 돈으로 아이의 미래를 위한 준비를 하는 것입니다.
저는 아이가 태어나면서 아이 몫으로 적립식 펀드 등으로 모아왔고, 그 돈 중 일부인 2000만원은 3년전 증여하고 미국주식에 투자하고 있습니다.
그리고 그 투자에 대한 기록을 남기고 있습니다.
2021년 6월 21일 부터 시작했으니, 2년 10개월이 지났습니다.
증여한 2000만원은 미국 지수 ETF 매수 후 약 10년간 투자를 계획하고 있으며, 거래는 최소화 하고 있습니다.
현재 투자처는
나스닥100 지수 2배 ETF : QLD와
S&P500 지수 3배 ETF : UPRO에 2:1의 비율로 투자를 하고 있습니다.
시간이 10년 이상 있기 때문에 레버리지 ETF를 활용해 투자수익율을 최대로 올리는 것을 목표로 합니다.
오늘은 2024년 5월 11일 입니다. 지난 기록은 2024년 3월 24일 이었습니다.
약 2달 동안 계좌는 어떻게 변했는지 기록해보겠습니다.
2024년 3월 24일 이후 약 두 달 미국 시장은 변동이 큰 기간이었습니다.
특히 4월은 꽤 큰폭의 시장 하락이 있었습니다.
물가가 예상만큼 떨어지지 않고, 오히려 반등하는 지수가 발표되었기 때문에 금리 인상 가능성까지 걱정이 되었기 때문입니다.
약 6개월만에 조정 같은 조정이 있었습니다. 아직 하락한 것을 회복하지는 못했지만, 4월 말 부터 회복하고 있습니다.
지수 투자에서 시장 하락은 추가 매수의 기회입니다. 이번 하락 기간동안 소액 추가 매수가 있었습니다.
| 2024-03-24 | 2024-05-11 | 변동 | ||
| 환율 | 1344.29 | 1371.10 | 1.99% | USD |
| UPRO | 70.01 | 68.23 | -2.54% | S&P500 3배 |
| QLD | 88.51 | 85.77 | -3.10% | NSADAQ100 2배 |
약 두달 동안 URPO 2.54% 하락, QLD가 3.10% 하락하였습니다.
시장이 하락했지만, 환율은 1.99% 상승하였습니다.
나스닥100 지수 보다는 S&P500 지수의 방어가 더 좋았던 기간 이었습니다.
대체로 나스닥이 S&P500 보다는 변동이 큰 지수입니다.
지난 평가금 변화는 아래와 같습니다.
약 두 달 동안 약 7만원의 평가금 상승이 있었습니다.
지수가 떨어졌는데, 의외의 결과입니다. (앞선 기록이 틀렸던 걸까요??)
| 2024-02-24 | 2024-03-24 | 2024-05-11 | |
| 추정자산 (원) | 26,661,514 (+296,366) | 27,888,301 (+1,226,787) | 27,961,778 (+73,477) |
<2024년 5월 11일 평가금>
2021년 6월 30일 2000만원을 증여하고 시작한 투자가 2년 8개월만에 다시 수익율 40%를 넘보게 되었습니다.
2021년 11월 피크 이후 1년 간의 하락, 다시 1년간의 상승이 지속되고 있습니다.
2022년 하락에 포기하고 손절했더라면 다시 오늘의 수익율은 없었을 것입니다.
하락 시기에 추가매수할 증여금액이 없었던 것이 조금 아쉬웠습니다.
그래서 현재는 주가 상승시 매도한 약100만원의 예수금을 가지고 하락시 재매수를 계획하고 있습니다.
하지만 당분간은 재매수 기회가 오지 않을 것 같습니다.
이 계좌는 아이가 성인이 된 후에 어떤 목적이든 사용하게 될 펀드이기 때문에 5년 이상, 10년 이상 가져갈 것이고, 아이가 좀 더 큰 후에는 본인이 직접 관리를 할 수 있게 하는 것이 목적입니다.
저는 주변사람들에게 금액이 적더라도 아이를 위한 계좌를 만들고, 장기 투자를 권하고 있습니다. 나중에 목돈을 마련하는 것은 부담스럽기 때문에 적은 돈이라도 시간에 투자하라고 말씀드립니다. 아이가 쓸 돈은 어떤 것보다도 시간을 오래 가져갈 수 있다는 최대 장점이 있기 때문에 이것을 활용하라는 것입니다.
직장생활을 20대 중 후반에 시작을 하고, 그때부터 돈을 모으는 것이 일반적입니다.
직장생활을 하면서부터 돈 모으기를 시작해서 55세까지 진행한다면 약 30년의 시간 동안 돈을 모을 수 있습니다.
30년도 엄청나게 긴 시간입니다. 투자를 위해 충분한 시간입니다.
그런데, 내 아이가 성인이 되었을 때 이미 20~30년간 투자를 해왔다면, 그 아이는 훨씬 빨리 본인이 하고 싶은 일을 할 수 있지 않을까요?
살아가는 것은 결국 아이의 판단이겠지만, 하나의 기회를 만들어 줄 수 있다는 것이 제 목적입니다. 아이가 어릴 때 시작할수록 부모의 부담도 덜해집니다.
UPRO는 ProShares UltraPro S&P 500 ETF의 이름으로, 미국 주식 시장의 주요 지수인 S&P 500 지수에 연동된 3배 레버리지를 제공하는 ETF입니다. UPRO는 S&P 500 지수의 일일 투자 결과를 3배로 수익화하거나 손실화하는 목표를 가지고 있습니다.
QLD는 ProShares Ultra QQQ ETF의 이름으로, 나스닥 100 지수에 2배 레버리지를 제공하는 ETF입니다. QLD는 나스닥 100 지수의 일일 투자 결과를 2배로 수익화하거나 손실화하는 목표를 가지고 있습니다.
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