S&P500 3배 레버지리 ETF / UPRO / 조기 은퇴를 위해 담아야할 ETF, SPY, 미국 ETF

안녕하세요.

오늘은 미국 S&P500 지수를 일일 3배 추종하는, 미국시장에서 직접 투자하는 ETF인 ProShares UltraPro S&P500 (종목번호 : UPRO)에 대해 알아보겠습니다. 

 

 

Title - UPRO ETF

 

UPRO가 추종하는 S&P 500 지수는 미국 주식 시장에서 가장 널리 사용되는 주가 지수 중 하나입니다. 이 지수는 미국 주식 시장의 대표적인 500개 기업을 포함하고 있으며, 기업의 시가 총액을 기준으로 가중치를 부여하여 계산됩니다.

S&P 500 지수는 미국 경제의 건강 상태와 기업 성과를 대표하는 중요한 지표로 여겨지며, 좋은 기업은 지수에 편입되고 나쁜 기업은 지수에서 퇴출되기 때문에 개인이 S&P 500 지수를 추종하는 인덱스 펀드에 투자한다는 것은 좋은 500개 기업에 분산투자가 되며, 자동으로 종목 리밸런싱이 된다고 볼 수 있습니다.

 

ETF (Exchange-Traded Fund)는 주식과 같은 방식으로 주식시장에서 거래되는 투자 펀드입니다. 주식 거래와 같이 실시간으로 거래 가능하며, 매수/매도가 자유롭고, 수수료가 상대적으로 저렴한 점이 전통적인 뮤추얼 펀드와의 큰 차이점 입니다. 

 

목 차

1. ProShares UltraPro S&P500 (종목번호: UPRO) ETF 기본 설명

2. UPRO ETF 개요

3. UPRO ETF 배당 내역

4. UPRO 주요 구성종목

5. 맺음말

 

 

 

1. ProShares UltraPro S&P500 (종목번호: UPRO) ETF 기본 설명

 

UPRO는 S&P500 지수를 일일 3배 추종하는 미국 주식시장에 출시된 3배 레버리지 ETF 입니다.

S&P500 지수가 1% 상승 시 UPRO는 3% 상승, 지수가 1% 하락 시 UPRO는 3% 하락하게 설계된 레버리지 ETF 입니다.  고위험 고수익을 추구하는 ETF 입니다.

 

ETF가 추종하는 S&P500 지수는 미국 신용평가사 S&P Global이 미국에 상장된 시가총액 상위 500개 기업의 주식들을 모아 지수로 묶어 주기적으로 수정하고 발표하는 미국의 3대 증권 시장 지수 중에 하나입니다. 미국 주식 시장을 가장 대표하는 지수라고 볼 수 있습니다.

 

앞서 언급한 것 처럼 이 지수에 투자한다는 것은 미국의 우량 기업 500개에 투자하는 효과를 누릴 수 있습니다. 또 지수 리밸런싱에 따라 자동으로 종목 리밸런싱이 되는 효과를 누릴 수 있습니다.

 

저는 UPRO를 투자하고 있습니다. S&P500 지수 추종 인덱스 펀드는 제가 선호하는 ETF 인데, 그 이유는 아래 그래프와 같이 장기 우상향하는 지수라는 점입니다. 실수로 고점에 매수를 했다고 하더라도, 하락시 추가 매입 및 시간을 기다리면 우상향하기 때문에 장기 투자할 가치가 있기 때문입니다. 깨진 독에 물받을 가능성이 낮다는 점이 가장 큰 매력입니다.

 

S&P500 지수 10년 챠트 - 우상향 지수

 

 

저는 UPRO 와 같은 레버리지 ETF를 투자 방법으로 라오어의 밸류리밸런싱, 웅덩이 매매법의 투자 전략으로 장기 투자를 하고 있습니다.

 

 

투자 전 생각하는 장투의 난이도와 실제 장기투자를 할 때 겪게 되는 난이도 비교

 

 

Investment Objective

ProShares UltraPro S&P500 seeks daily investment results, before fees and expenses, that correspond to three times (3x) the daily performance of the S&P 500®.

 

 

3배 레버리지 UPRO, S&P500 지수의 1년 수익율 비교 입니다.

S&P500 지수는 10년 평균 연 12.86%의 수익율을 보여주고, UPRO는 연 25.11%의 수익율을 보여주었습니다.

일일 3배 추종이기 때문에 장기 수익율로는 3배가 되지는 않았습니다. 

단기 수익율로는 3배의 수익율을 보여 주었습니다.

Note) 표에서 1년 이상 기간은 1년으로 환산한 수익율 입니다. 

 

수익율 비교 출처 - ProShares UPRO Fact Sheet

 

 

2. UPRO ETF 개요

(2023-08-10 updated)

발행사	ProShares
상장일	2009-06-23
벤치마크지수	S&P 500 TR USD
환헤지	환헤지를 실시하지 않음
시가총액	$ 27.04 억
순보수율	연 0.9100 %
퇴직연금, 퇴직연금펀드, IRP	불가능 (일반계좌에서만 투자 가능)

 

UPRO는 3배 레버리지 ETF 로 일반 인덱스 ETF 보다 실부담 수수료가 많이 높은편입니다. 

(비교: SPY 0.0945%)

 

 

3. UPRO ETF 배당 내역

 

UPTO 는 배당을 목적으로 투자하는 ETF는 아니지만, 과거 실적으로 연 2회 배당을 지급하였습니다.  2022년 배당 실적은 아래와 같습니다.

 

2022년 배당실적

 

 

2023년 올해는 3월과 6월 배당을 이미 2회 실시 하였습니다. 연말 배당도 예상되므로 최소 3회 배당 예상 됩니다.

 

2023년 배당실적

 

 

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4. UPRO ETF 주요 구성종목

 

S&P500 지수 비율에 따라 투자를 하며, 지수에서 큰 비율을 차지하는 IT 산업, Health Care, Financeals 등 산업 전분야에 걸쳐 분산 투자되고 있습니다.

 

투자처 산업비율

 

 

S&P500 지수 비율에 따라 투자를 하며, 지수에서 큰 비율을 차지하는 빅테크 기술기업인 애플, 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아 등이 투자 상위를 차지하고 있습니다. 

 

Top 10 투자 기업

 

 

5. 맺음말

맺음말 :
이번에 소개한 UPRO는 미국 주식시장에 투자하는 대표적인 3배 레버리지 ETF 입니다. 
3배 레버리지 투자인 만큼 주가 상승시 수익도 3배로 커지지만, 하락시 3배로 추락하는 위험도 같이 있는 고위험 ETF 입니다.  
예를 들어 S&P500 지수가 25% 하락하여 100달러의 UPRO가 약 75% 하락했다면, 원금으로 복귀하는데 S&P500 지수는 하락후 33% 정도 상승하면 원금 복귀이지만, UPRO의 경우는 200% (S&P500 지수 60% 이상) 상승해야 원금에 복귀됩니다. 
즉, 하락 시에는 1배 지수 보다 훨씬 더 높은 상승을 해야 원금 복귀가 된다는 말입니다.
그런 이유로, 하락시 추가 매수 전략을 위한 현금성 자금을 최소 25% 이상 확보하고 투자를 해야 만약의 경우에 대비가 됩니다.
그 하락시 매수 전략으로 저는 "라오어의 밸류 리밸런싱", "웅덩이 매매법"을 활용하여 투자를 하고 있습니다.
인터넷에는 수많은 3배 레버지리 투자 전략이 있으며 각각은 장점과 단점을 가지고 있을 것입니다. 본인에게 가장 잘 맞는 전략을 찾아서 성공적인 투자를 하시기 바랍니다.

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