안녕하세요.
오늘은 국내출시 해외 ETF 중 월배당 성향의 ETF인 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 를 소개합니다. 한국형 SCHD + 7% 추가 배당을 추구하는 ETF 입니다. 연 10%의 배당을 추구하는 한국형 JEPI ETF 입니다. 저는 연금저축펀드 계좌에 일부 매수해 놓았습니다.
기초지수인 “Dow Jones U.S. Dividend 100 7% Premium Covered Call 지수(Total Return)(원화환산)” 지수는 미국 시장에서 배당금을 지급하는 100개의 대표적인 주식으로 구성되어 있습니다. 이 지수는 주식의 배당 수익률을 중요한 요소로 고려하며, 배당금 지급 기업들이 포함되어 있습니다.
목차
1. TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 (종목번호: 458760) ETF 기본 설명
2. TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF 개요
3. TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF 배당 내역
4. TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF 주요 구성종목
5. TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF 관련 기사
6. 투자시 유의 사항
7. 맺음말
ETF (Exchange-Traded Fund)는 주식과 같은 방식으로 주식시장에서 거래되는 투자 펀드입니다. 주식 거래와 같이 실시간으로 거래 가능하며, 매수/매도가 자유롭고, 수수료가 상대적으로 저렴한 점이 전통적인 뮤추얼 펀드와의 큰 차이점 입니다.
1. TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 (종목번호: 458750) ETF 기본 설명
이 ETF는 ‘Dow Jones U.S Dividend 100 7% Premium Covered Call 지수(Total Return)(원화환산)’를 기초지수로 하는 ETF입니다. 이 ETF는 해외 주식에 투자하면서도 환헤지를 하지 않으므로 기초지수의 원화환산 수익률에 연동하게 됩니다. S&P Dow Jones Indices가 발표하는 ‘Dow Jones U.S Dividend 100 7% Premium Covered Call 지수(Total Return)(원화환산)’는 Dow Jones U.S Dividend 100 지수 구성종목의 수익률과 S&P500 ATM 콜옵션 매도 수익률이 합산되어 산출되는 지수입니다.
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF의 목표는 다우존스 지수에 속하는 주식들의 배당금을 수령하면서, 추가로 옵션 프리미엄을 통해 7%의 수익을 창출하는 것입니다. 이 ETF는 다우존스 지수에 포함된 주식을 보유하고, Covered Call이라는 옵션 전략을 사용하여 옵션 프리미엄을 수익으로 얻습니다.
Covered Call 전략은 주식의 소유자로서 Call 옵션을 판매하여 프리미엄을 수익으로 얻는 전략입니다. TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF는 주식의 배당금을 수령하고, 동시에 옵션 프리미엄을 통해 추가 수익(7%)을 추구합니다. 이를 통해 투자자는 주식의 배당금 수익과 옵션 프리미엄을 통한 추가 수익을 기대할 수 있습니다. 그러나 이러한 전략은 주식의 상승폭이 일정 범위 안에 제한되는 단점도 가지고 있습니다.
배당금을 통해 현금 흐름을 창출하려는 투자자들에게 맞춤형 전략을 제공하는 ETF 입니다.
2. TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF 개요
(2023-07-17 updated)
| 발행사 | 미래에셋자산운용 |
| 상장일 | 2023-06-20 |
| 벤치마크지수 |
Dow Jones U.S. Dividend 100 7% Premium Covered Call Index
|
| 환헤지 | 환헤지를 실시하지 않음 |
| 시가총액 | 349억 |
| 총보수율 | 연 0.3900 % (동일 기초자산 ETF 평균 0.3474 %) |
| 실부담비용율 (ETF 총수수료) | 연 0.5388 % (동일 기초자산 ETF 평균 0.5292 %) |
| 퇴직연금, 퇴직연금펀드, IRP, 일반계좌 | 가능 |
각 ETF 투자설명서에 적혀있는 총보수율(%) 만 보고 투자를 결정하시는 경우가 많은데, 실제로 확인해야 하는 비용은 증권사가 가져가는 총보수 외에 기타비용, 판매수수료, 매매 중개 수수료도 고려한 실부담비용율(%) 을 투자하려는 유사 ETF와 비교 후 투자를 결정하시는 것이 좋습니다.
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스는 동일 기초자산 ETF 평균 0.5292% 보다 높은 편입니다. 커버드콜 프리미엄 3%를 사용하는 TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스의 실부담비용율 연 0.4921% 보다 높은 편입니다.
TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스 보다 월배당 성향이 높으며 성장성은 상대적으로 낮습니다.
미국의 JEPI ETF와 투자 포지션이 비슷한 수준입니다.
광고타임~!
3. TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF 배당 내역
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF는 2023년 6월 20일 상장되어 아직까지 배당 이력이 없습니다.
운용사에서는 월배당을 안내하고 있습니다. 연평균 9% ~ 10%의 고배당수익 예상.
- 지급기준일 : 매월 마지막영업일, 회계기간종료일(비영업일인경우 직전영업일)
- 지급시기 : 지급기준일 익영업일로부터 제7영업일 이내
첫번째 배당이 나왔습니다. (2023-08), 89원 (0.87%), 연 환산시 10.4% 수준 입니다.
4. TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF 주요 구성종목
미국 주식시장에 거래되는 종목 중, 재무비율을 기준으로 강한 펀더멘털을 가지고 있으며 배당을 꾸준히 지급하는 안정적인 미국 기업으로 구성되어 있습니다. (2023-07-17 Updated)
5. TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF 관련 기사
‘TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스’ 순자산 300억 돌파
매일경제, 2023-07-11
한국거래소에 따르면 전날 종가 기준 ‘TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF’ 순자산은 322억원이다. 6월 20일 상장일부터 이달 10일까지 개인 투자자들은 해당 ETF를 230억원 순매수했다. 첫 6거래일만에 초기 상장 물량인 100억원을 소진하는 등 상장일 이래 단 하루도 빠짐없이 개인 순매수가 이어지고 있다.
‘TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF’와 동시 상장한 ‘TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스 ETF(458750)’도 매수세가 강화되고 있다. 상장일 이후 이달 10일까지 해당 ETF에 유입된 개인 순매수 대금은 52억원이다.
‘TIGER 미국배당+프리미엄다우존스 ETF’는 미국 우량 배당주 100종목을 편입한 미국배당다우존스 지수에 투자한다. 이들 기업은 단순히 배당 수익률만 높은 것이 아니라 10년 이상 꾸준히 배당금을 지급해오며 성장성과 재무 건전성을 인정받은 우량 고배당 기업이다.
미국배당다우존스 지수를 추종하며 ‘TIGER 미국배당+프리미엄다우존스 ETF’는 커버드콜 전략을 활용해 매월 인컴 수익을 받는 전략을 구사한다. 특히 콜옵션을 100% 매도해 주가가 상승할 때 수익률이 제한되는 일반적인 커버드콜 ETF와 달리 매도 비중을 조절해 주가 상승을 따라간다. 미국배당다우존스 지수의 연평균 배당수익률에 각각 3%, 7%를 더한 배당수익률을 기대할 수 있다. 옵션 매도 비중에 따라 주가의 상승폭과 배당수익 수준이 달라지기 때문에 주가 상승과 배당을 기대하면 3%를, 낮은 주가 변동성과 추가 배당을 기대하면 7% ETF를 선택하면 된다.
6. 투자 시 유의사항
- 펀드에 가입하시기 전에 펀드의 운용목적, 투자위험 및 수수료 등에 관한 정보가 상세하게 기재되어 있는 투자설명서를 꼭 읽어보신 후 자신의 투자목적에 부합되는가를 확인하시기 바랍니다.
- 펀드재산은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의하여 신탁업자에 의해 안전하게 보관 관리되고 있으며 운용실적에 따라 이익 또는 손실이 발생될수 있고 그 결과는 투자자(주주)에게 귀속됩니다. 과거의 운용실적이 미래의 성과를 보장하는 것은 아닙니다.
- 해외에 투자하는 펀드의 경우 환율변동에 따라 투자자산의 가치가 변동될 수 있습니다.
- 추적대상지수 수익률 추종을 위한 최적화(optimization) 과정, 해당 펀드와 관련한 다양한 보수 또는 비용, 펀드재산으로 보유하고 있는 자산에서 발생하는 현금배당, 지수, 구성종목의 정기 또는 특별변경으로 인한 구성종목의 교체 또는 비율변경 등으로 인하여 추적오차가 발생할 수 있습니다.
- 이 펀드가 거래되는 거래소와 이 펀드의 추적대상지수를 구성하는 종목이 거래되는 거래소의 영업일이나 거래시간이 일치하지 않을 경우 거래소 개장시간 중에는 이 펀드의 기준가격에 적용되는 추적대상지수를 기준으로 해당 통화의 환율 등이 이 펀드의 순자산가치에 반영될 수 있습니다.
- 파생상품은 높은 가격 변동성으로 단기간에 투자원금의 전부 또는 상당부분을 잃을 수 있으며, 장외파생상품에 투자하는 경우 거래 상대방이 계약조건을 이행하지 못할 위험이 있습니다.
7. 맺음말
맺음말 :
이번에 소개한 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF는 고위험/고수익을 추구하는 성장주에 투자하는 것이 아니라, 중간 위험/ 중간 수준의 안정적인 수익과 연 3% 수준의 월배당에 커버드콜 전략에 따라 추가로 7%의 배당을 추구합니다. 성장보다는 월 배당을 통한 현금흐름을 더 추구 하는 분들께 선택지가 될 수 있을 것 입니다. (연 환산 10%의 월배당 추구)
퇴직연금 계좌, 연금펀드계좌, IRP 계좌를 이용하여 55세 이후 까지 장기 투자를 하려는 분들께는 배당금에 대한 세금이연 효과로 일반 계좌보다 더 유리할 것입니다. 하지만 당장 현금흐름이 필요하지 않다면 성장성이 큰 ETF를 선택하는 것이 더 좋지 않을까 생각됩니다.
55세 이상의 경우는 연금 뿐만 아니라 월배당으로 매월 현금흐름을 만들고자 하는 분께 도움이 될 것입니다.
