QLD, UPRO 장기투자 / 자녀 증여 2000만원 투자 일기

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자녀에게 2000만원 증여 후 미국주식에 투자하고 기록을 남기고 있습니다.
2021년 6월 21일 부터 시작했으니, 2년 7개월이 지났습니다.

미국 ETF에 직접투자를 하고 있으며 나스닥100과 S&P500  ETF 에 투자를 하고 있습니다.

두 지수의 2배, 3배 레버리지 ETF에 투자하고 있기 때문에 수익율 변동폭이 커서 2년 동안 수익율이 30%가 넘었을 때도 있었고, -30%가 넘었던 때도 있었습니다. 
 
오늘은 2024년 1월 14일 입니다. 지난 기록은 2023년 12월 16일, 약 한 달 전입니다.

한 달 사이 계좌는 어떻게 달라졌을까요?
 
 

 

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미국 나스닥과 S&P500은 2023년 12월 말까지 상승 하다가 12월 마지막 거래일 그리고, 2024년 1월 첫 주는 조정을 받아 하락을 하였습니다.

그리고, 둘 째주 부터 반등을 하여 첫 주 동안 내린 지수가 만회 되었습니다.
 
 
12월 16일 대비 미국 주식시장은 S&P500 1.37% 상승, 나스닥100 1.26% 상승 하였고, 환율도 1.07 % 상승 하였습니다.

	2023-08-27	2023-12-16	2024-01-14
환율	1324.61	1298.69	1312.59
S&P500	4405.71	4719.19	4783.83
NSADAQ 100	14941.83	16623.45	16832.92

 
지난 한 달 동안 오르락 내리락 오르락 했는데, 지수와 환율은 상승하였습니다.

 

2023년 12월 16일 계좌 평가금 21,819,315원에서 722,016원 상승(+3.3%)한 22,541,331원 (원금 대비 +2,541,331원)로 평가금이 업데이트 되었습니다.

 

2024년 1월 14일 평가금

 

 

현금 비중은 약 5% 정도를 가지고 가는 것이 좋을 것 같아서 주식 : 현금 비율을 95%:5% 수준으로 맞추어 놓았습니다. 

주식 하락시에 추가 매수를 고려하고 있으며 한 달 동안  QLD 2주를 추가매수 하였습니다.
 
주식 거래에 관해서는 아이에게 주입식으로 계속 교육 중입니다.
투자하고 있는 회사 (애플, 마이크로소프트, 구글, 테슬라 등)에 설명해주고 있습니다.
매일 아이폰을 사용하고 있고, 유튜브 영상을 보고 있으며, MS 윈도우 노트북을 사용하고 있으며 그런 곳에 투자를 하다는 것을 자연스럽게 알수 있게 설명해주고 있습니다.
일종의 금융지식을 주입식으로라도 계속 주입하다보면 성인이 되었을 때 주식거래에 대한 저항감이 없이 자연스럽게 받아들일 것 같기 때문입니다.

 

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이 계좌는 아이가 성인이 된 후에 어떤 목적이든 사용하게될 펀드이기 때문에 5년 이상, 10년 이상 가져갈 것이고, 아이가 좀더 큰 후에는 본인이 직접 관리를 할 수 있게 하는 것이 목적입니다.
 
저는 주변사람들에게 금액이 적더라도 아이를 위한 계좌를 만들고, 장기 투자를 권하고 있습니다. 나중에 목돈을 마련하는 것은 부담스럽기 때문에 적은 돈이라도 시간에 투자하라고 말씀 드립니다. 아이가 쓸 돈은 어떤 것보다도 시간을 오래 가져갈 수 있다는 최대 장점이 있기 때문에 이것을 활용하라는 것입니다.
 

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UPRO는 ProShares UltraPro S&P 500 ETF의 심볼로, 미국 주식 시장의 주요 지수인 S&P 500 지수에 연동된 3배 레버리지를 제공하는 ETF입니다. UPRO는 S&P 500 지수의 일일 투자 결과를 3배로 수익화하거나 손실화하는 목표를 가지고 있습니다.
 
QLD는 ProShares Ultra QQQ ETF의 심볼로, 나스닥 100 지수에 2배 레버리지를 제공하는 ETF입니다. QLD는 나스닥 100 지수의 일일 투자 결과를 2배로 수익화하거나 손실화하는 목표를 가지고 있습니다.
 

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자녀 증여 QLD, UPRO 장기 투자 #8 / 미국주식투자

자녀 증여 QLD, UPRO 장기 투자 #8 / 미국주식투자