내 아이 해외주식 - 자녀 증여 후 주식투자, 미국 ETF #4 (2023-07-01)

 

내 아이 해외주식 - 자녀 증여 후 주식투자, 미국 ETF #4 (2023-07-01)

 

증여 후 주식투자 2년 투자 성적.

 

 

아이에게 2000만원을 증여하여 주식 투자를 시작한지 2년이 되었습니다.

과거에 적어놓은 기록을 보니 투자 시작일이 2021년 6월 30일로 되어 있네요.

오늘로 만 2년이 되었습니다.

만 2년이 지난 투자 결과는 어떻게 되었을까요?

 

 

 

2021년은 미국주식 시장의 활황기 였습니다.

6월 말에 시작해서 제 기억으로 미국시장 기준으로 2021년 11월이 최고점이었던 것 같습니다.

 

 

S&P500 지수의 대표 ETF인 SPY 의 5년 챠트를 보니 2021년 7월은 코로나로 폭락한 이후 최고 상승기까지 70% 정도 온 지점이었네요.

 

 

 

 

아무튼 2021년 6월 말 증여한 2000만원을 나스닥100 지수 2배 레버리지 ETF QLD와   S&P500 지수 3배 레버리지 ETF인 UPRO 에 약 2:1의 비율로 투자하였습니다. 한 번에 모든 투자금액을 매입한 것은 아니고 분할로 1달 이내에 매입했었습니다.

 

 

 

2021년 11월 말 상승 피크때 까지 수익율이 30%을 넘었던 것으로 기억합니다. 

 

 

 

 

2022년이 되면서 미국시장이 폭락에 폭락을 하는 기간이 진행됩니다.

나스닥이 30%이상 하락하였고, S&P500도 20% 이상 하락 하였습니다. 

그리고 1년 반이 지났습니다.  

지나고 보니 2022년 1년 간의 하락 후, 2022년 12월 이후 상승을 한 것으로 보입니다.

긴 하락 기간에는 -40% 이상 하락했던 것 같습니다. (계좌를 거의 보지 않았습니다.)

 

 

 

증여한 자녀계좌이기 때문에 추가로 이 계좌에 납입할 수는 없었습니다. (자녀 증여는 10년 간 2천만원 한도)

현금 비중이 거의 없는 계좌였기 때문에 사실상 아무것도 하지 않고 그냥 둘 수 밖에 없었습니다.

하락기에 추가 매입을 했었다면 지금은 수익을 내고 있을 것이라 아쉽긴합니다.

 

 

 

아무튼, 기나긴 하락기를 지나서 상승기에 있습니다.

하락기에는 작은 악재에도 크게 반응하고, 호재에는 오르다가 뒷심이 부족하여 하락하는 경향이 있는데,

상승기에는 작은 악재는 무시해버리고, 작은 호재에도 상승을 합니다.

2023년 5월 부터의 미국 시장이 그런 시장입니다. 

상승의 이유는 여러가지가 후행적으로 붙습니다. 이유는 그냥 이유일 뿐인 것 같습니다.

 

 

만 2년이 지난 현재 (2023년 7월 1일) 기준으로 계좌는 어떤 상태일까요?

 

2023-07-01 계좌

 

 

2년이 지난 계좌는 처음 2000만원에서 시작해서 현재 환율을 고려한 추정자산은 19,686,777원 입니다.

 

 

아직 마이너스 구간 입니다.

 

 

 

2년 동안 배당을 받아서 추가 매입하여 총 매입금액은 2000만원 보다 더 많습니다.  

그리고, 캡춰 화면에는 없지만 소액의 예수금도 남아 있습니다. 

 

 

2023-07-01 원화 평가금액 기준 -2.41% (-486,281원)

비교) 2023-06-18 원화 평가금액 기준 -5.58% (-1,127,114원)
비교) 2023-06-05 원화 평가금액 기준  -9.79% 

 

 

---

광고타임~

300x250

---

 

 

과거에 이 계좌를 시작할 때 기록해놓은 것을 보니 10년 계획으로 시작을 하였고, 2021년 6월 30일 부터 2031년 6월 30일 까지 유지한다는 메모가 남아 있네요.

가능하면 10년간 이 계좌를 유지하려고 합니다.

 

 

 

계획했던 2년 간의 시간이 지난 지금, 처음 시작했던 곳으로 돌아온 곳으로 다시 온 것 같은데 긴 하락을 겪은 만큼 나머지 8년의 기간은 빛나는 상승을 기대합니다.

처음 시작할 때, 10년 후 이 계좌의 기대 수익율은 10배였습니다. (계좌 평가금 2억)

10년 후 기대 대로 10배가 되면 Best이고, 5배가 되어도 좋습니다.

 

 

현재 자녀가 있는 분이라면 자녀 계좌를 만들고, 아이의 미래를 위해 시간에 투자해 보시기 바랍니다.

 

 

클릭한번 한푼줍쇼~!

 

 

 

자녀 증여후 미국 ETF 투자하기 #5

자녀 증여 후 미국 주식투자 #5, 계좌 원금 회복하다.

---