국내에 새로 출시되는 배당 ETF 소개입니다.
TIGER 미국 배당 + 3% 프리미엄다우존스 ETF
TIGER 미국 배당 + 7% 프리미엄다우존스 ETF
2023-06-20에 새로 출시되는 배당 ETF 이고, 성장이냐 현재 배당의 목표에 따라 다양하게 선택할 수 있게 여러가지 ETF가 출시 되었습니다.
저도 좀 알아보고 IRP 계좌 (세액공제 +) 중 하나는 배당 ETF로 담아 볼까 고려 중입니다.
원래도 배당으로 유명한 미국배당다우존스지수에 투자하면서 추가로 +3%, 혹은 더 많이 +7%를받을 수 있다면 어떨까요? 제 2의 파이프라인, 제 2의 월급! 모두가 한 번쯤은 생각해보는 이야기죠. 이를 ETF 투자를 통해 할 수 있는 방법이 있습니다. 사회초년생이라면 장기 투자의 즐거움이 커질 테고, 은퇴자라면 든든한 노후를 준비할 수 있을 텐데요.
미국배당다우존스는 평균적으로 연간 3%~4%대의 배당수익률을 추구하는데요, 여기에 +3%. +7%의 인컴을 추가로 확보할 수 있는 ETF가 상장합니다. 새로운 배당 전략으로 미국배당다우존스 배당률이 다소 아쉬웠던 분들에게는 TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스ETF를, 미국에 상장된 JEPI의 배당수익률을 보고 흥미를 느끼셨던 분들을 위해선 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF를 소개합니다.
TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스ETF
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스ETF 상장!
TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스 ETF, TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF의 투자 전략은 상품명에 잘 나타나 있어요. 두 상품 모두 미국의 우량 배당주 100종목을 편입한 미국배당다우존스 지수에 투자하는데요. 배당 주식에 투자해 배당금을 얻는 한편, 옵션 매도로 얻은 프리미엄으로 연간 +3%, +7%의 추가 수익을 확보합니다.
주식 매수와 옵션 매도를 함께 하는 ‘커버드콜 전략’을 쓰긴 하지만, 옵션의 100%가 아닌 일부만 매도해 주가 상승을 따라간다는 점에서 기존 커버드콜 ETF와 차이가 있습니다. 커버드콜 전략을 사용하면 지수 상승세를 못 따라 가는거 아니야?라고 생각하실 수 있지만 옵션 매도 비중을 TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스 ETF는 약 15% 내외, TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스ETF는 40%이내로 제한해 운용합니다. 따라서 주가지수의 성장은 따라가면서도 월분배금을 늘리는 전략인 것이죠. 옵션 매도 비중에 따라 지수의 성장폭과 배당수익 수준이 달라지기 때문에 투자자 입장에서는 투자 목적에 맞게 상품을 선택할 수 있습니다.
투자 포인트 1. 꾸준한 배당과 견고한 펀더멘탈의 우량 기업에 투자
TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스 ETF, TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF는 ‘미국배당다우존스 지수’가 편입한 100개의 우량 고배당 기업에 투자합니다. 이들 기업은 단순히 배당수익률만 높은 것이 아니라 배당의 지속가능성과 성장성을 고루 갖춘 데다 기업의 펀더멘탈까지 튼튼한 기업이에요. 덕분에 미국배당다우존스 지수는 약세장에서도 수익률을 방어하면서 연평균 3%~4% 대의 배당수익률을 유지하고 있어요.
투자 포인트 2. 옵션 프리미엄 전략으로 월배당 업그레이드
TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스 ETF, TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF가 추가로 얻는 +3%, +7%의 프리미엄은 콜옵션을 매도해서 얻지만 기존의 커버드콜 전략과는 차이가 있습니다. 기존의 커버드콜 전략은 콜옵션을 100% 매도하기 때문에 주가의 상방이 제한되는 특징이 있는데요. 이번에 상장되는 두 상품은 콜옵션을 일부만 매도해 주가 상승을 따라가는 전략을 추구합니다.
TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스 ETF의 경우 옵션 매도 비중을 15% 내외로 하고, TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF의 경우 옵션 매도 비중을 40% 내외로 진행하는데요. 옵션 매도를 크게 하면 프리미엄 수익은 크지만 장기 주가상승 여력이 낮아지고, 옵션 매도를 적게 하면 프리미엄 수익은 낮지만 장기 주가상승 여력은 크게 가져갈 수 있어요.
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옵션 매도 비중을 조절해 '주가 상승'과 '배당이익'을 선택
두 상품이 추종하는 미국배당다우존스 지수는 2023년 4월 기준 연간 배당수익률 4%대에 근접하는 배당수익률을 보였는데요. 이를 기반으로 TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스 ETF는 +3% 프리미엄을 더하는 전략을 추구하고, TIGER미국배당+7%프리미엄다우존스ETF는 +7% 프리미엄을 더하는 전략을 추구합니다.
투자자 입장에서는 ‘배당수익률이 무조건 높은 +7%가 더 좋은 게 아닐까?’ 생각할 수 있지만, 그렇게 볼 수만은 없습니다. 앞서 설명한 대로 ‘높은 옵션 프리미엄’을 선택한다는 것은 미래의 자산가치 상승 대신 현재의 인컴을 선택한다는 의미이니까요.
즉, +3%프리미엄은 주가 상승 여력이 더 큰 만큼 장기 수익률이 높아지는 효과가 있고, +7% 프리미엄은 주가 상승은 천천히 따라가는 대신 배당금이 높아지고 변동성이 낮아지는 효과가 있어요.
투자 포인트 3. 나에게 맞는 인컴 솔루션 선택 가능
이번에 상장하는 TIGER 미국배당다우존스 ETF, TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스 ETF, TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF는 투자 목적과 기간, 성향에 따라 자신에게 적합한 상품을 선택할 수 있습니다.
배당수익률을 낮춰서 성장성을 좇아가고 싶은 사회초년생 등의 장기 투자자라면 TIGER 미국배당다우존스 ETF와 TIGER 미국배당+3%프리미엄 ETF를 고려해볼 수 있어요. 또 현재의 현금흐름을 극대화해서 배당금을 월급처럼 활용하고 싶은 은퇴 준비자라면 TIGER 미국배당+7%프리미엄 ETF를 활용해볼 수 있습니다.
TIGER 미국배당+7%프리미엄 ETF는 높은 배당수익률과 월분배를 한다는 점에서 미국 대표 인컴 ETF인 JEPI (JP Morgan Equity Premium Income)와 견줄 수 있는데요. TIGER 배당다우인컴 ETF 시리즈 3종은 모두 한국 시간으로 실시간 매매가 가능하며 연금계좌에서 투자 가능하기 때문에 국내 투자자에게 더욱 효율적인 상품이라 할 수 있어요.
최근 국내에도 미국 우량 기업에 투자할 수 있는 다양한 상품이 상장하면서 투자자들의 선택 폭이 넓어지고 있습니다. 미국 시장 흐름에 따라가는 S&P500, 나스닥100, 다우존스 ETF는 물론 SCHD나 JEPI 등의 고배당 ETF도 쉽게 투자할 수 있는데요. 한국형 SCHD라 할 수 있는 ‘TIGER 미국배당다우존스 ETF’, 한국형 JEPI로 불리는 ‘TIGER 미국배당+7%프리미엄 ETF’, SCHD와 JEPI 중간 지점에 있는 ‘‘TIGER 미국배당+3%프리미엄 ETF’를 활용해 나에게 맞는 배당 전략 포트폴리오를 완성해보세요!
□ 리스크 관리 및 투자위험
해당 투자위험은 전체 목록 중 일부를 나열한 것으로, 고유위험 등 자세한 내용은 투자 설명서를 확인하시기 바랍니다.
□ 투자 유의사항
• 투자자는 해당 집합투자증권에 대하여 금융상품판매업자로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있습니다
• 집합투자증권은 자산가격변동, 환율변동 등에 따라 투자원금은 손실(0%~100%)이 발생할 수 있으며 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다
• 집합투자상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다
• 투자 전 (간이)투자설명서 및 집합투자규약을 반드시 읽어보시기 바랍니다
• 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다
• TIGER ETF에 투자하기 전, 투자자 또는 잠재적인 투자자는 그러한 투자가 자신의 특정한 투자 요구나 목적 및 재무상황에 적합한지 여부에 대해 고려하여야 하며 필요한 경우 투자자문가와 상담하거나 신탁계약서 및 투자설명서를 충분히 숙지하여 판단하여야 합니다
• 펀드 가입을 결정하기 전에 (투자대상, 환매방법 및 보수 등에 관하여) 투자설명서를 반드시 읽어주시기 바랍니다
• 시장, 정치 및 경제상황 등에 따른 위험으로 자산가치의 손실이 발생할 수 있습니다
• 과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다
• 본 자료는 미래에셋자산운용이 제작하였으며, 본 자료에 포함된 모든 정보는 당사의 승인 없이 복제되어 유통될 수 없습니다
• 과세기준 및 과세 방법의 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다
• 연금저축 계약기간 만료 전 중도 해지하거나 계약 기간 종료 후 연금이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%)세율이 부과될 수 있습니다
• 본 자료는 신뢰할만한 자료 및 정보로부터 얻어진 내용이나 향후 시장 상황 변경으로 전망이 변경될 수 있습니다
미래에셋자산운용 준법감시인 심사필 제23-0252호 (2023.06.08~2024.06.07)
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